2020.05.23 2022.11.19

【初心者向け】インデックス投資　始め方

ネス

銀行の預けているだけでは全然増えませんよね

さらには時間外の手数料がかかってしまい銀行を利用する

メリットが少ない状況となっています。

また老後2,000万円問題といわれている中、

将来のもらえる年金も減る可能性があり、今後の生活はこれまで

以上に長くなることが予想されます。

そういった中で資産運用は今後必要不可欠になってくると思います。

初心者向けにおすすめのインデックス投資を今回はご紹介します。

Contents

インデックス投資とは
投資資金を準備するには
投資リスクを減らす方法
投資方法
インデックス投資のデメリット
- 実感が得られにくい
- 一度設定したらすることがない
まとめ
参考書籍

インデックス投資とは

インデックス投資とは、日経平均やダウ平均のような株価指数（インデックス）と同じ値動きを目指して運用する投資方法のことです。

日本のインデックス型の投資信託はＴＯＰＩＸや日経平均等が

ベンチマークとして使われる事が多いです。

簡単に説明すると

市場全体の株価が上がる　⇒　株価上がる

市場全体の株価が下がる　⇒　株価下がる

ということです。

インデックス型		アクティブ型
ベンチマークに連動を目指す	運用方針	ベンチマークを上回る成果を目指す
低い	コスト	多い
アクティブ型より少ない	銘柄数	多い
底堅い動き	下げ相場	リスクを抑えられる銘柄もある
底堅い動き	上げ相場	銘柄によっては大きなリターン

投資は早くから始めて長期間取り組む方が有利です。

投資というとギャンブルのイメージが強いと認識されがちですが

金融庁の調査によるとインデックス型の投資信託を

20年以上保有した場合は元本割れのリスクが

極めて低いとの結果が出ています。

15年以上の長期の運用で投資リスクは軽減

投資資金を準備するには

投資には価格変動のリスクがあります。

投資は生活防衛金（生活費の６か月分ほど）を確保した上

余剰資金にて行ってください。

余剰資金のない人はまず生活費を見直して貯金しよう

長期投資は最低100円から元手が少なくても始められます。

まずは少額からでも初めてみて経験を積むのも良いかと思います。

インデックス投資は資金と口座があれば始めることができます。

口座開設がまだの方はこちらの記事を参考にしてくださいね。

あわせて読みたい

楽天証券　口座開設方法　

投資リスクを減らす方法

投資はリスクがありますが以下の方法で

リスクを軽減できます。

投資先の分散
期間の分散
購入タイミングの分散

投資先の分散

投資の世界には卵はひとつのカゴに盛るなという格言があります、

複数の銘柄に分散投資する事でリスクの軽減となります。

期間の分散

相場は一時的には上昇・下降どちらの傾向がある場合も

長期的には上下を繰り返していくものです。

一時的な下げに一喜一憂しないことが重要です。

購入タイミングの分散

少額でも購入タイミングを分けて積立投資することで

購入価格が平準化されます。その結果価格変動リスクが軽減できます。

投資方法

インデックス投資の投資方法は特別なことではなく

無理のない金額で毎月きまった銘柄を積立注文するだけです。

ネス

最初に設定しておくだけで楽ちんですね。

積立は毎月一定額を積み立てるシステムなので

タイミングを意識せず購入できるというメリットもあります。

銘柄の決定

日本株に投資するのか、米国株に投資するのか

株式なのか、債券なのかこのあたりは好みになります。

今後自分が成長すると思える指数に投資していきましょう。

代用的な指数は次の通りです。

指数	エリア	対象	構成銘柄
ニューヨークダウ	アメリカ	株式	約30
ＴＯＰＩＸ	日本	国内株式	約2000
Ｓ＆Ｐ500	アメリカ	株式	約500
日経225	日本	株式	225
ＭＳＣＩコクサイ	先進国	先進国株式	約1300
上海総合指数	中国	中国株式	約1500